Fondsgebundene Rentenversicherung: Swiss Life Investo

Unsere fondsgebundene Rentenversicherung ermöglicht es Ihren Kunden ohne "teure" Kapitalgarantien die Renditemöglichkeiten des Kapitalmarkts zu nutzen und so Ihre Altersrente kontinuierlich zu erhöhen. Je nach Anlageprofil und persönlichen Zielen kann zwischen zwei Tarifen gewählt werden: Aktiv und Komfort. Darüber hinaus lässt sich die Altersvorsorge Ihrer Kunden durch zahlreiche individuelle Bausteine flexibel an ihre Bedürfnisse anpassen.

Unsere Highlights

Individuelle Fondsauswahl

Ihre Kunden können sich aus über 130 Einzelfonds eine individuelle Fondsauswahl zusammenzustellen und dabei gleichzeitig in bis zu 20 Einzelfonds unterschiedlichster Anlageklassen und Themenbereichen investieren – überwiegend zu Konditionen von Großanlegern.

Maßgeschneiderte Beiträge, Zuzahlungen und Entnahmen

Ihre Beiträge können Ihre Kunden jederzeit auf bis zu 500 Euro monatlich erhöhen oder auch den Anfangsbeitrag verdoppeln. Zusätzlich können sie jährlich bis zu 50.000 Euro zuzahlen (max. 500.000 Euro in der Ansparphase) und jederzeit Entnahmen tätigen.

Garantierte Rechnungsgrundlagen

Möchten Ihre Kunden vor ihrem 67. Geburtstag ihre Beiträge erhöhen oder Zuzahlungen tätigen, garantieren wir ihnen dies zu den bei Vertragsbeginn festgelegten Rechnungsgrundlagen. 

"Echte" Teilverrentung

Bereits ab 50 Jahren können sich Ihre Kunden ihr Vertragsguthaben in beliebig vielen Teilen lebenslang verrenten lassen. Das nicht verrentete Guthaben bleibt unverändert fondsgebunden investiert.

Fondsgebundener Rentenbezug

Im Rentenbezug profitieren Ihre Kunden von einer garantierten Rente und haben gleichzeitig die Chance auf optimale Rendite: Denn ihr Guthaben wird auch im Rentenbezug fondsgebunden investiert.

Innovative Dynamikoption

Dynamiksätze von 2 % bis 10 % p. a. können mit der Dynamikform „M“ kombiniert werden: Sie verdoppelt den gewählten Satz in den ersten fünf Laufzeitjahren und bietet z. B. jungen Kunden mit niedrigem Startbeitrag ein automatisiertes Beitrags- und Leistungswachstum. Der Dynamikoption können Ihre Kunden beliebig oft widersprechen.

Die Fondsauswahl im Blick

Swiss Life-Investmentcheck: Wir überprüfen unser Fondsangebot regelmäßig und sorgen dadurch für eine konstante Investmentqualität.

Wichtige Links

Produktunterlagen

Details Swiss Life Investo Aktiv

Unsere Highlights

"Sorglos-Paket" durch Sicherheitsbausteine

In der Komfort-Variante können Ihre Kunden für ihr Investment aus acht aktiv verwalteten Anlageportfolios wählen, die mit Hilfe ergänzender Sicherheitsbausteine dafür sorgen, dass sie sich nicht selbst aktiv um ihre Anlage kümmern müssen. 

Maßgeschneiderte Beiträge, Zuzahlungen und Entnahmen

Ihre Beiträge können Ihre Kunden jederzeit auf bis zu 500 Euro monatlich erhöhen oder auch den Anfangsbeitrag verdoppeln. Zusätzlich können sie jährlich bis zu 50.000 Euro zuzahlen (max. 500.000 Euro in der Ansparphase) und jederzeit Entnahmen tätigen.

Garantierte Rechnungsgrundlagen

Möchten Ihre Kunden vor ihrem 67. Geburtstag ihre Beiträge erhöhen oder Zuzahlungen tätigen, garantieren wir ihnen dies zu den bei Vertragsbeginn festgelegten Rechnungsgrundlagen. 

"Echte" Teilverrentung

Bereits ab 50 Jahren können sich Ihre Kunden ihr Vertragsguthaben in beliebig vielen Teilen lebenslang verrenten lassen. Das nicht verrentete Guthaben bleibt unverändert fondsgebunden investiert.

Fondsgebundener Rentenbezug

Im Rentenbezug profitieren Ihre Kunden von einer garantierten Rente und haben gleichzeitig die Chance auf optimale Rendite: Denn ihr Guthaben wird auch im Rentenbezug fondsgebunden investiert.

Innovative Dynamikoption

Dynamiksätze von 2 % bis 10 % p. a. können mit der Dynamikform „M“ kombiniert werden: Sie verdoppelt den gewählten Satz in den ersten fünf Laufzeitjahren und bietet z. B. jungen Kunden mit niedrigem Startbeitrag ein automatisiertes Beitrags- und Leistungswachstum. Der Dynamikoption können Ihre Kunden beliebig oft widersprechen.

Die Fondsauswahl im Blick

Swiss Life-Investmentcheck: Wir überprüfen unser Fondsangebot regelmäßig und sorgen dadurch für eine konstante Investmentqualität.

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