Unsere Highlights
Individuelle Fondsauswahl
Ihre Kunden können sich aus über 200 Einzelfonds eine individuelle Fondsauswahl zusammenzustellen und dabei gleichzeitig in bis zu 50 Einzelfonds unterschiedlichster Anlageklassen und Themenbereiche investieren – überwiegend zu Konditionen von Großanlegern.
Maßgeschneiderte Beiträge, Zuzahlungen und Entnahmen
Ihre Beiträge können Ihre Kunden jederzeit auf bis zu 500 Euro monatlich erhöhen oder auch den Anfangsbetrag verdoppeln.
Während der Aufschubdauer ist die Gesamtzuzahlungshöhe auf 500.000 Euro begrenzt. Bei Neuverträgen ab der Tarifgeneration 2022 beträgt die Gesamtzuzahlungshöhe während der Aufschubdauer 1 Million Euro.
Entnahmen sind aus einzelnen gezielten vom Kunden ausgewählten Fonds möglich.
Garantierte Rechnungsgrundlagen
Möchten Ihre Kunden vor ihrem 67. Geburtstag ihre Beiträge erhöhen oder Zuzahlungen tätigen, garantieren wir ihnen dies zu den bei Vertragsbeginn festgelegten Rechnungsgrundlagen.
"Echte" Teilverrentung
Bereits ab 50 Jahren können sich Ihre Kunden ihr Vertragsguthaben in beliebig vielen Teilen lebenslang verrenten lassen. Das nicht verrentete Guthaben bleibt unverändert fondsgebunden investiert.
Fondsgebundener Rentenbezug
Im Rentenbezug profitieren Ihre Kunden von einer garantierten Rente und haben gleichzeitig die Chance auf optimale Rendite: Denn ihr Guthaben wird auch im Rentenbezug fondsgebunden investiert.
Innovative Dynamikoption
Dynamiksätze von 2 % bis 10 % p. a. können mit der Dynamikform „M“ kombiniert werden: Sie verdoppelt den gewählten Satz in den ersten fünf Laufzeitjahren und bietet z. B. jungen Kunden mit niedrigem Startbeitrag ein automatisiertes Beitrags- und Leistungswachstum. Der Dynamikoption können Ihre Kunden beliebig oft widersprechen.
Die Fondsauswahl im Blick
Swiss Life-Investmentcheck: Wir überprüfen unser Fondsangebot regelmäßig und sorgen dadurch für eine konstante Investmentqualität.
Wichtige Links
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![](/content/dam/weboffice/assets/siegel/institut-vorsorge-finanzplanung/IVFP_Investo_Privat_200px.jpg)
Produktunterlagen
- ePaper Swiss Life Investo
- Highlightblatt Swiss Life Investo Aktiv PDF , 100KB
- Highlightblatt Swiss Life Investo FRBZ PDF , 161KB
- ePaper Swiss Life Investo (english)
- Product highlights Swiss Life Investo Active (english) PDF , 185KB
- Vergleich Swiss Life Investo/Swiss Life Maximo PDF , 64KB
- Weitere Unterlagen
Mediathek
Details Swiss Life Investo Aktiv
Bei der Variante Swiss Life Investo Aktiv steht die individuelle Fondsauswahl im Fokus: Ihre Kunden können sich aus über 200 Einzelfonds – davon etwa 50 ETFs – eine individuelle Fondsauswahl zusammenzustellen und dabei zu Vertragsbeginn in bis zu 20 Einzelfonds aus unterschiedlichsten Anlageklassen und Themenbereichen investieren – überwiegend zu Konditionen von Großanlegern. Darüber hinaus können Sie im Vertragsverlauf Ihre Sparrate bzw. Ihr Guthaben auf bis zu 50 Fonds verteilen. Bei Bedarf kann dennoch während der gesamten Vertragslaufzeit auf aktiv gemanagte Anlageportfolios zurückgegriffen bzw. zur Komfort-Variante gewechselt werden.
Beispieldarstellung zur individuellen Fondsauswahl
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Swiss Life Investo bietet während der Ansparphase ein Höchstmaß an Renditechancen. Um diese Performance-Möglichkeiten auch im Rentenbezug aufrechtzuerhalten, wird der Tarif Swiss Life Investo immer mit fondsgebundenem Rentenbezug abgeschlossen.
Ziel des fondsgebundenen Rentenbezugs ist es, eine möglichst hohe Gesamtrente zu erreichen, um die Versorgungslücke Ihrer Kunden zu schließen. Doch auch dem Sicherheitsbedürfnis der Kunden im Rentenbezug wird Rechnung getragen, indem die potenziell hohe Gesamtrente mit einer soliden Garantierente untermauert wird.
Beispieldarstellung: So könnte eine beispielhafte Entwicklung aussehen
![](/content/dam/weboffice/assets/grafiken_620px_breit/Investo_entwicklung_vertragsguthaben_rente_620px.jpg)
Bereits ab 50 Jahren können sich Ihre Kunden ihr Vertragsguthaben in beliebig vielen Teilen lebenslang verrenten lassen und so ihre Rentenphase individuell und selbstbestimmt gestalten. Das nicht verrentete Guthaben bleibt unverändert fondsgebunden investiert.
Beispieldarstellung: So könnte eine Teilverrentung aussehen
![](/content/dam/weboffice/assets/grafiken_620px_breit/Investo_teilverrentung_620px.jpg)
Ihre Kunden können Swiss Life Investo mit einer Zusatzversicherung gegen die finanziellen Folgen einer Berufsunfähigkeit verbinden. Diese ist zudem kombinierbar mit einer optionalen Beitragsbefreiung, bei der wir bei Berufsunfähigkeit die Beiträge zu Swiss Life Investo übernehmen – auf Wunsch mit einer dynamischen Beitragssteigerung („Inflationsausgleich“) um bis zu 10 %. Damit auch im Fall von Berufsunfähigkeit die Altersrente Ihrer Kunden dennoch mitwächst!