Gründer/-innen und Nachfolger/-innen

Stehen die Unternehmens- und Vorsorgeplanung für Ihre Kundinnen und Kunden finanziell und rechtlich auf solidem Fundament? Mit unserem Fragebogen erfassen Sie alle wichtigen Daten zur Person und zum Unternehmen. So können die bestehenden Vorsorgekonzepte geprüft und von Beginn an individuell und nachhaltig gestaltet werden.

Das sind die kritischen Punkte in jeder Planung:

• Vielzahl von Möglichkeiten der Vorsorgegestaltung
• Einhaltung arbeits- und steuerrechtlicher Vorgaben
• Strategische Änderungen gegenüber der ursprünglichen Planung
  
• Trennung von Privat- und Unternehmenskapital

Das bietet Ihnen unser Fragebogen:

• Analyse der Versorgungssituation: bestehende bAV, private Vorsorge
• Strukturierung bestehender Versorgungen
• Ermittlung des Vorsorgebedarfs
• Grundlage für individuelle Vorsorgeplanung
• Entwicklung und Aufbau Ihrer persönlichen Vorsorgestrategie

Unternehmer/-innen haben langfristig einen steigenden Bedarf an der finanziellen Absicherung ihrer Arbeitskraft und dem Aufbau ihrer Altersvorsorge. Mit unserem vorausschauenden Starterkonzept bieten wir Ihrer Kundschaft eine sofortige, aber auch langfristige Perspektive, zur richtigen Zeit von den richtigen Möglichkeiten zu profitieren.

Erstvertrag – starten Sie mit einer Direktversicherung und/oder „Rürup“ mit BU-Absicherung:
Dies sichert gleich zu Beginn die Arbeitskraft und legt den Grundstein für eine Altersvorsorge, die mit steigendem Einkommen wächst.

Anschlussvertrag – bauen Sie aus mit U-Kasse oder Pensionszusage:
Dies ermöglicht eine Erhöhung der Altersvorsorgeleistungen nach individuellen Kundenwünschen mit Beitragssicherung.

Sichern Sie Ihren Kundinnen und Kunden diese Highlights:

• Optionsrecht auf Anschlussverträge (Unterstützungskasse und/oder Pensionszusage) bis zu sechs Jahre nach Erstvertrag
• Wachsende Leistung, Absicherung und Flexibilität mit steigenden Ansprüchen
• BUZ-Beitragsbefreiung und ggf. Hinterbliebenenschutz ohne erneute Gesundheitsprüfung bei Anschlussvertrag
• Langfristige Absicherung der gewünschten Leistungen bei gleichzeitiger Entlastung des Unternehmens

Voraussetzungen für den Anschlussvertrag:

• Erfüllung der Wartezeiten als GF/GGF
• Höchstleistung des Anschlussvertrags = Höchstbeitrag zur gesetzlichen Rentenversicherung
• Hinterbliebenenschutz max. 100.000 Euro
• Übernahme der Risikozuschläge und Ausschlussklauseln des Erstvertrags
• Keine Inanspruchnahme der BU-Leistungen erfolgt

Eine Versorgungszusage für geschäftsführende Gesellschafterinnen und Gesellschafter durch die eigene GmbH ist die steuerlich attraktivste Vorsorge für Arbeitskraftabsicherung, Hinterbliebenenschutz und den eigenen Ruhestand. Für die steuerliche Anerkennung einer solchen Zusage müssen jedoch verschiedene steuerrechtliche Rahmenbedingungen (u. a. Warte-/Probezeit) erfüllt werden. Wir bieten die Möglichkeit, ohne Abwarten der gesetzlichen Probezeit sofort von der steuergünstigen Vorsorgestrategie zu profitieren.

Ersparen Sie Ihren Kundinnen und Kunden die üblichen Wartezeiten:

• Unternehmensbezogene Wartezeit fünf Jahre (z. B. bei Neugründung)
• Personenbezogene Wartezeit zwei bis drei Jahre (insbesondere bei bestehenden Unternehmen)
• Steuerliche Anerkennung der Zusage u. a. nur bei Erfüllung der Wartezeiten

Nutzen Sie mit unserer Expertise die ersetzende Zusage:

• Aktive Altersvorsorge ab der GmbH-Gründung
• Arbeitskraftabsicherung und Hinterbliebenenschutz inkludierbar
• Steuerliche Anerkennung ab sofort (z. B. Rückstellung/Betriebsausgabe)
• Begleitung und Umsetzung durch bAV- Fachleute

Sichern Sie Gründerinnen und Gründern diese Highlights:

• Früherer Einstieg in die persönliche Vorsorgestrategie
• Höhere Leistungen als bei vergleichbarem SV-Beitrag
• Steuerliche Förderung der eigenen Vorsorge durch Betriebsausgabenabzug und/oder Bildung von Rückstellungen
• Die Absicherung wächst mit der tatsächlichen Einkommensentwicklung

Zahlen Ihre Kundinnen und Kunden unnötige Sozialversicherungsbeiträge oder fehlt ihnen Versicherungsschutz? Wir prüfen rechtssicher den SV-Status für sie. Unsere erfolgsabhängige Vergütung macht Ihrer Kundschaft die Entscheidung leicht: Gezahlt wird nur, wenn eine Befreiung oder Befreiungsmöglichkeit von der Sozialversicherungspflicht besteht.

Sozialversicherungspflichtig

• Geschäftsführende Gesellschafterin bzw. geschäftsführender Gesellschafter mit weniger als 50 % Stimmanteilen
• Fremd-Geschäftsführer/-in
• Prokuristinnen bzw. Prokuristen
• Mitarbeitende Familienangehörige

Das bedeutet:

• Beitragspflicht in der gesetzlichen Kranken-, Pflege-, Unfall-, Renten- und Arbeitslosenversicherung
• Anspruch auf Sozialversicherungsleistungen (u. a. Grundabsicherung bei Erwerbsminderung/Alters-/Hinterbliebenenrente)

Sozialversicherungsfrei

• Geschäftsführende Gesellschafterin bzw. geschäftsführender Gesellschafter mit mehr als 50 % Stimmanteilen
• Mitarbeitende Gesellschafter/-innen mit mindestens 50 % Stimmanteilen

Das bedeutet:

• Keine Beitragspflicht in der Sozialversicherung – Beitrag steht für alternatives Vorsorgekonzept zur Verfügung
• Kein Anspruch auf Leistungen aus der Sozialversicherung – individuelle Absicherung und Vorsorge über bAV möglich

Sichern Sie Ihren Kundinnen und Kunden die Vorteile unseres Status-Checks:

• Kompetente Sachverhaltseinschätzung
• Erfolgsabhängige Preisgestaltung
• Durchführung der Statusfeststellung
• Ggf. Einholung und Prüfung des Befreiungsbescheids